Clients

TEMOIGNAGES

Plus qu'un éditeur de logiciels, 3V Finance accompagne les entreprises et les institutions financières dans la sécurisation de leur activité et la maîtrise de leurs risques.

TÉMOIGNAGES CLIENTS

Ils parlent de leur expérience

Découvrez les témoignages de nos clients qui ont implémenté la solution titan treasury au cœur de leur gestion de trésorerie, pour disposer d’un outil expert de la gestion des risques de marché, de contrepartie et de liquidité intégré à leur TMS et ERP comptable. Leurs objectifs : Sécuriser leur activité et maîtriser leur résultat.

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Somfy sécurise sa gestion du risque de change et de taux

Extrait : “UN RISQUE DE CHANGE CONCENTRÉ SUR LA HOLDING.
Géré par deux collaborateurs, le service Trésorerie du groupe Somfy couvre les activités de la France et de la holding avec un cash pooling européen.
Le groupe est organisé avec des sites de production qui facturent des filiales de distribution dans leurs devises, afin de les affranchir du risque de change. Les filiales payent donc la holding qui transmet la contrevaleur aux sites de production sur la base d’un cours annuel garanti pour chaque devise. Le même schéma a été adopté pour le paiement des fournisseurs. In fine, c’est donc la holding qui couvre le risque de change. Pour y parvenir, la holding reçoit des sites de production, leurs budgets prévisionnels mensualisés en devise, et agrège ces informations avec les prévisions des achats groupe pour ainsi mesurer l’exposition nette et mettre en place les couvertures nécessaires.
Au quotidien, en fonction des conditions de marché et des encaissements – décaissements remontés de la comptabilité, des ajustements sont faits en montant et/ou en durée.
La holding couvre également les besoins de liquidité des filiales et gère potentiellement leurs excédents.”

 

 

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Témoignage SOMFY

ICADE opte pour une gestion optimisée de la forte volumétrie de ses opérations

Extrait : “UNE GESTION FINANCIÈRE CENTRALISÉE
Les principales missions de la Direction Financement et Trésorerie d’ICADE sont de centraliser les financements, les placements, la gestion de trésorerie et de gérer les risques financiers (risques de taux, de liquidité, de contrepartie…) pour l’ensemble du groupe.

La Direction est organisée en domaines de compétences :

  • Le Front Office, en charge de la mise en place des financements et des couvertures de taux ;
  • Le Middle/Back Office, en charge du suivi, de la validation et du contrôle des opérations traitées par la Direction ;
  • La Trésorerie, dédiée à la gestion quotidienne du cash et des placements.

 

Globalement, la Direction assure l’activité d’environ 300 sociétés, 700 comptes bancaires – ouverts auprès d’une quarantaine de banques, dont quatre concentrent 80 % des flux de leur activité globale – et près de 300 comptes titres.

 

UNE VOLUMÉTRIE D’OPÉRATIONS VERTIGINEUSE
Au regard des réalités juridiques complexes et des fortes obligations légales, l’activité de promotion immobilière d’ICADE impose l’ouverture d’un compte bancaire pour chaque programme lancé. Il en est de même pour celles du property management qui contraignent l’entreprise à associer un compte bancaire dédié à chaque mandat de gestion.”

 

 

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Témoignage ICADE

L’ACOSS choisit une gestion intégrée pour son activité financière intense

Quelle est la mission principale d’une des plus importantes trésoreries de France ?
Dans un contexte à forts enjeux où les volumes d’échanges de flux financiers sont importants, notre mission est d’équilibrer la trésorerie de l’Agence avec prudence et
efficacité. Nous élaborons des solutions de financement de trésorerie diversifiées et sécurisées. D’un côté, nous empruntons à court terme pour couvrir nos besoins de trésorerie en émettant des Titres de Créance Négociable (TCN) soit par des Billets de Trésorerie (BT) soit par des Euro Commercial Paper (ECP).
L’Acoss n’ayant pas vocation à prendre de risque de change, les ECP, qui sont principalement émis en devise hors Euro sont couverts par des instruments de couverture
de type swap de change. D’un autre côté, nous réalisons des placements sécurisés sur les excédents ponctuels de trésorerie avec des Pensions Livrées (REPO).

 

Dans quel contexte avez-vous fait appel à 3V Finance ?
Début 2015, l’Acoss a décidé de structurer son activité de trésorerie avec un Front, Middle et Back Office. Pour soutenir cette nouvelle organisation, s’équiper d’un outil s’est avéré indispensable. Nous avons donc lancé un appel d’offres public et avons comparé les différentes propositions des éditeurs.
3V Finance a remporté l’appel d’offres. Nous avons été séduits par la réponse fonctionnelle de la solution TITAN Treasury à nos besoins (ex. : maitrise des risques de contrepartie, de taux, de change, workflow, reporting en temps réel…), et par l’accompagnement complet et
pragmatique proposé par 3V Finance. La facilité de prise en main de la solution avec une ergonomie bien pensée faisait également partie de nos critères.
TITAN Treasury nous a donc paru la meilleure offre sur le marché en termes de réponse à notre besoin et cela avec un rapport qualité-prix adapté.

Faurecia optimise la gestion de ses volumes de change

Un business mondial à la gestion centralisée.
Organisé en équipe resserrée, basée à Paris, le service Trésorerie de Faurecia compte huit collaborateurs : trois d’entre eux assurent le cash management et le Back-Office, deux sont en charge du Front-Office, une autre aux financements bancaires, une dernière aux systèmes
d’informations et projets ; l’ensemble est supervisé par le Directeur de la Trésorerie et des Financements.
Dans ce cadre bien établi sont traitées toutes les opérations de marché du groupe sur le change et le taux. Les responsables locaux des différentes filiales ou zones, lui remontent leurs expositions prévisionnelles via un système interne. En cas de besoins ponctuels,
des positions complémentaires peuvent être prises ou ajustées sur simple demande via email.
Ainsi, le Front-Office couvre 80% des expositions de ses filiales dès réception des informations, et ce, en fonction des opportunités de marché. Les instruments de couverture sont principalement des opérations Spot pour les demandes ponctuelles, des
Forwards et quelques structures optionnelles à barrières desactivantes.
De plus, dans le souci constant de neutraliser la volatilité artificielle, donc les impacts sur le compte de résultat des opérations de couverture, la compatibilité de couverture de juste valeur (Fair Value Hedge) ou de flux de trésorerie (Cash Flow Hedge) est privilégiée.

 

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Témoignage Faurecia

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