SOLUTION CLOUD DE GESTION DES RISQUES FINANCIERS

Workflow - Journaux d’opérations et des événements

Saisie d’opérations ou par import (plateforme de dealing, ERP...).

Reporting de suivi et de gestion central des opérations financières  et dérivés de couverture. 

Reporting de suivi et gestion des échéances d’opérations.

4 statuts de validation (Front, Middle, Back ou compta) pour les opérations et les cashflows.

Proposition de couvertures parfaites sur la base des opérations financières sous-jacentes. 

Tri affichage des sous-totaux, gestion des filtres (sélection multicritères inclusifs et exclusifs).

Export des reportings (pdf, excel, imprimécran…) manuels ou automatiques.

Partage des environnements de reportings sécurisé (contrôle des habilitations)

800 champs descriptifs et calculés disponibles en standard.

Gestion des critères de sous-totaux, gestion des filtres d’opération (sélections). Gestion des traitements (préavis, remboursement anticipé, report levée,  annulation, exercice, netting…

FONCTIONS ET FORMULES : 
Création de fonctions (nouvelles colonnes). Programmation de formules logiques, mathématiques, textes, comptables, … pour les experts des fonctions Excel.

Calendrier, Alertes,
Notifications, Emails

Calendrier de la trésorerie :

• Annonce des fixings de taux et de change.

• Suivi et validation des échéances de flux financiers d’opérations (intérêts, nominal, frais, soulte …).

• Notification et suivi du workflow de l’équipe.

• Suivi des calendriers target par devise (jours fériés des marchés).

• Gestion et suivi des Alertes sur opérations.

• Création et suivi des rappels.

Intégration du SMTP (messagerie) du client au produit.

Avantages :

• Envoie de reporting sans passer par le client Outlook (ou autre).

• Programmation de listes de distribution de reportings.

• Programmation de notifications et confirmations (manuelles ou automatiques).

Confirmations

Édition du ticket d’opération avec l’exhaustivité des informations.

Reporting de « to do list » (des tâches à venir).

Éditeur de confirmations et notifications personnalisées communes ou individuelles.

Quelques applications :

• Confirmation au format PDF, Word ou dans un email en pièce jointe ou directement dans le corps de l’email.

• Confirmation d’une opération ou d’un traitement/d’une échéance par le front, middle, back ou la compta/conso.

Notifications

Alertes programmées dans les opérations. 

Notifications de la messagerie interne (ex. : à un membre de l’équipe lors d’un traitement ou validation particulière).

Notification d’alerte lors de franchissement de limite non bloquante ou d’un administrateur fonctionnel pour la validation du dépassement d’une limite par un opérateur.

Programmation personnalisées. 

Quelques exemples  :

• Notifications automatiques d’échéances à une filiales (ex. remboursement d’emprunt, notification de virement de l’intérêt et du nominal du prêt).

• Création d’un templates de contrat (modalité d’un contrat de prêt interco, d’un avenant et de covenants…).

Gestion des documents

Stockage multi-documents en base et gestion (1 à n documents attachés à une opération : contrats, avenants, confirmations, tickets,…).

Gestion Électronique des Documents :

• Rattachement d’un document à une ou n opérations ou sociétés.

• Gestion des droits et habilitations associés aux documents de la GED.

Reportings

+ 40 types de reportings métiers par besoin et fonction.

Livraison de modèles standards à personnaliser ou créer sur mesure.

REPORTINGS MULTI MARCHES :

Journaux des opérations financières et des dérivés. 
Suivi des positions de taux et de change.
Suivi de la consommation des lignes de crédit.
Suivi des échéanciers de paiement.
Prévision de trésorerie.
Valorisation (dont Mark-to-Market).
Évolution de la valorisation historique .
Résultat financier par période.
Résultat comptable.
État des limites.
Statistiques.

REPORTINGS DE CHANGE

Positions en devises.
Mesure d’activité sur le change.
Résultat de change.
Suivi des couvertures des budgets, prévisions et réalisations (factures, contrats…).
Position ouverte.

REPORTINGS DE TAUX

Encours de taux par échéance.
Exposition de taux par maturité.
Position ouverte et compensation.
Répartition taux/devise.
Exposition taux et devises.

REPORTINGS D’ASSET MANAGEMENT

Position nette titres.
Position obligataire.
Position actions et fonds de placement.

REPORTINGS COMMODITIES

Analyse position matières premières.
Suivi des couvertures versus budgets.

REPORTINGS DE GARANTIES

Suivi des engagements par garanties données / reçues, par garant, disponibles vs consommées, par statut (actives, mises en jeu, levées, échues…), etc.

REPORTINGS DE LIQUIDITE :

Trésorerie prévisionnelle.
Besoin de financement.
Dette nette prévisionnelle.
Gestion des covenants.

REPORTINGS RÉGLEMENTAIRES

IFRS 7 / Risque :
Exposition de taux par maturité.
Encours de taux par échéance (avant et après couverture).
Exposition et répartition taux et devises (avant et après couverture).
Évaluation de l'exposition aux risques par période.
Couverture des budgets, des prévisions et réalisations.
Évolution de la valorisation.
Stress-tests, scénario, VaR, CFaR.

IFRS 9 
Récapitulatif des instruments dérivés.
Tests d'efficacité.
Historique et suivi des montages.
Impacts comptables IFRS.
Retraitements comptables IFRS.

IFRS 13 
CVA / DVA.

IFRS 16 
Gestion financière et le stock via nos partenaires.

REPORTINGS ALM

Reporting de risque de liquidité.
Reporting de taux.
Gestion des lois ALM périodique (enchainement des lois).
Calcul du Gap de liquidité et calcul de la variation périodique du Gap de liquidité.
Calcul des marges d'intérêts par scénario de taux.

REPORTINGS DE CRÉDIT

Limites avancées.
Gestion du Collatéral.

INTEGRATION B.I

Construction sur mesure des tables publiques requetables par le B.I du client sur les données statiques et dynamiques (ex. coupon couru, valorisation…).

Simulation

Possibilités standards de l'application titantreasury:

Saisie ou import de prévisions (flux d’exploitation).

Projection des flux financiers.

Gestion de scénario de marché (modification des données de marché à partir de la matrice des données calculées), sauvegarde et intégration des scénario dans les reportings éligibles.

Stress-test taux et change.
Étude des impacts des chocs :

• en Cashflow sur des périodes multiples personnalisables.

• en Fair Value (Mark-to-market).

Univers Simulation :

Gestion  de multiple scénario à partir de la copie des opérations et reportings en base ou à partie d’un précédent Univers.
Projection des business cashflows simulés, d’opérations simulés ou annulés ou ayant fait l’objet d’un traitement.
Comparaison des stratégies.
Étude des impacts des scénarios dans les reportings business, financiers et comptables avant la prise de décision. 

Value at Risk :
Calcul du risque maximum de perte sur un horizon donné et une fourchette de probabilité.

• Value at Risk Historique.

• Value at Risk Monte Carlo.

• Value at Risk à Horizon multiple (pour les matières premières).
  
  

Cashflow at Risk

Réglementation et comptabilité

Référentiel EMIR :

• Gestion du référentiel : LEI, UTI, Conventions.

• Reporting des déclarations automatique.

• Reportings d’analyse de l’exposition de taux, change et matières premières  et de retraitement des instruments dérivés (type IFRS 7).

Comptabilité Auxiliaire :

• Multi-plan de compte par pays.

• Distinction des comptes bancaires et comptables.

• Journal des écritures, saisie et validation d’Opération diverses (OD).

Génération des écritures comptable :

Local Gaap et IFRS 9 :
Paramétrage des schémas des écritures comptables IFRS.
Gestion de proche en proche ou depuis l'origine du montage. 

CVA/DVA :
Méthode d'ajustement de la valorisation. 

IFRS 16  :
Gestion des impacts au bilan et en comptabilité. 

SaaS

La sécurité et la confidentialité est au cœur de nos préoccupations :

• Infrastructure hébergée sur un Cloud privé Souverain France.

• SaaS avec environnement de données dédié.

• Infrastructure "haute disponibilité" (base de données, firewalls, switchs…).

• Certifications :
  ISO 27001 – ISO 9001 – ISO 14001
  ISO 22301 – ISO 50001
  SOC2 TYPE II – PCI DSS
  ISAE 3402...

• Audit par des prestataires qualifiés "PASSI" (certification de l'ANSSI).

• Respect de la confidentialité des données RGPD.

• Sécurité juridique : Infrastructure Cloud Act-Safe.

Nous adaptons les infrastructures à nos clients et offrons différents services sur mesure :

• Back-up sur un cloud privé en Europe.

• Saas privé (cloisonnement total de l'infrastructure SaaS du client ou mise en œuvre de la "web application" sur l'infrastructure IT du client).

• PRA (...)