Une vision globale de vos engagements hors bilan

 

Les Cautions et Garanties sont à la croisée des chemins entre les différents départements : Commercial, Trade Finance, Trésorerie, Finance, Juridique, Logistique...Plusieurs acteurs entrent en jeu, donc un risque de voir l'information disséminée au sein des différents départements ou de différentes filiales. 

Qui est concerné par les Cautions et Garanties ? 

Une grande variété de  Cautions et Garanties sont utilisées dans tous les secteurs d'activité.  Certains plus que d'autres, tels que dans le domaine de l'import/export, les travaux publics, la construction ou la gestion foncière. 

Que vous soyez trésorier, directeur financier, juriste ou commercial au sein d'une holding ou d'une filiale, nous avons une solution simple, puissante et performante pour votre gestion et suivi quotidien de vos Cautions et Garanties. 

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Risque opérationnel et risque de marché : risques inhérents aux Cautions et Garanties 

Deux risques principaux peuvent fragiliser votre entreprise, le risque Opérationnel et le risque de Marché.

1. Le Risque Opérationnel.

Il repose principalement sur les équipes, compte tenu des moyens mis à leur disposition pour gérer les opérations et prendre leurs décisions.

Le réduire c'est offrir un outil dédié à la gestion des Cautions et Garanties, simple et collaboratif, permettant de sécuriser les processus internes et de renforcer les contrôles. C'est aussi inventorier et  centraliser les garanties pour mieux maîtriser l'encours des garanties reçues et données. 

2. Le Risque Marché.

Ce dernier est bien réel. Il est lié à l'incapacité de votre entreprise à émettre de nouvelles garanties ou de négocier de nouveaux financements avec vos partenaires bancaires.

Le rating de votre entreprise peut être lourdement impacté et compliquer l'accès à de nouveaux marchés et vos échanges commerciaux en France et à l'international.  

Les conséquences d'une gestion mal maîtrisée de vos Cautions et Garanties

Votre entreprise s'expose à des risques importants.

 

Perte de nouveaux marchés et appels d'offres publics ou privés.


Commissions payées indûment sur des opérations échues.

Augmentation du risque d'immobilisation de votre entreprise.


Santé financière fragile qui peut effrayer les partenaires bancaires et les clients. 


Non-conformité à la réglementation stricte qui entoure les Cautions et Garanties.

Un cycle de vie spécifique

En pratique ça se passe comment ? 

 

Entre son émission et sa levée, la vie d'un engagement peut être riche en événements. 


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treasury vous assiste dans le contrôle et la validation de l'exhaustivité des informations nécessaires au suivi. Il sécurise, organise et vérifie la présence des documents (actes, contrats, etc.).

 
Vous supervisez et gérez  :
  • La mise en jeu de la garantie (si l'engagement est mis en jeu),

  • La levée de mise en jeu de la garantie,

  • L'arrivée à échéance,

  • La gestion des engagements échus mais non levées, 

  • La levée de l'engagement. 

 

Encore quelques raisons avant de découvrir  titantreasury "Cautions et Garanties" ?

 
Les bénéfices que vous pouvez attendre du module :
 
Une façon moderne et rassurante de suivre vos engagements hors bilan par garants, devises ..., 
 
Une meilleure organisation pour votre entreprise et pour tous les interlocuteurs impliqués dans la gestion des cautions et garanties, 
 
Un suivi facilité du cycle de vie de vos garanties, 
  
Une GED (Gestion Electronique des Documents) intégrée pour centraliser la totalité de vos informations et la partager avec vos collaborateurs (en respectant les droits et habilitations de chacun),
 
Une maîtrise des coûts, grâce au calcul des commissions sur caution, 
 
Des reportings en temps réel sur l'ensemble de votre périmètre, 
 
Une communication fluidifiée avec l'ensemble de vos partenaires,  
 
Un risque opérationnel limité et des équipes plus sereines. 
 
 
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Découvrez le témoignage de notre client

AXEREAL, groupe coopératif agricole et agroalimentaire présent en France et à l'international, spécialisé dans la culture et la transformation de céréales pour les marchés de la brasserie, de la boulangerie et de l'élevage.

Objectifs_Axereal

"Avant l’adoption du module « Cautions et Garanties » de titantreasury par les équipes d’AXEREAL, nous avions une gestion fastidieuse de nos engagements. Nous enregistrions les opérations sur un fichier Excel, avec pour conséquence une importante perte de temps, des erreurs de saisie ou des oublis dans les informations à collecter.

Tous les 6 mois, le Groupe AXEREAL faisait un état de ses cautions. La collecte de la totalité des informations était vraiment trop chronophage pour les équipes. 

Depuis le déploiement de titantreasury, nous avons une vision en temps réel de nos encours de garanties données et reçues, ainsi qu’une gestion plus sécurisée. Nous produisons désormais des reportings fiables en utilisant les différents filtres disponibles de titantreasury. Nous disposons d’une vision claire des différents statuts de nos opérations. : échus, levés, en cours."

 

Colin CESENA - Responsable Middle Office Trésorerie